最近很多小伙伴們在詢問善恩教育有關(guān)理財規(guī)劃師報考方面的問題，理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。下面我們來詳細(xì)介紹一下。
理財規(guī)劃師證有什么作用
理財規(guī)劃師作用是很大的，如何使用？具體需要根據(jù)自己情況或自身工作情況或以后發(fā)展情況綜合判斷，善恩教育小編在這里給大家舉例，如有的人用于求職加薪、積分、畢業(yè)、招投標(biāo)、資質(zhì)等，每個人所用情況不同，根據(jù)所用情況要求條件判斷確認(rèn)即可，理財規(guī)劃師證書是勞動者求職、任職、開業(yè)的憑證之一，是用人單位招聘、錄用勞動者的主要依據(jù)，也是境外就業(yè)、對外勞務(wù)合作人員評定技能水平的參考依據(jù)之一。

理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

市場上的理財產(chǎn)品相對較少，理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應(yīng)的理財服務(wù)。

理財規(guī)劃師證是什么等級

職業(yè)等級：

理財規(guī)劃師劃分：初級、中級、高級。

報考條件：

理財規(guī)劃師初級（具備下列條件者）

(1) 經(jīng)正規(guī)初級工培訓(xùn)結(jié)業(yè)，年齡需滿18周歲以上。

理財規(guī)劃師中級（具備下列條件之一者）

(1) 在本職業(yè)連續(xù)工作4年以上者。

(2) 取得理財規(guī)劃師初級證后，經(jīng)正規(guī)中級工培訓(xùn)結(jié)業(yè)且年滿18周歲以上。

(3) 中等職業(yè)學(xué)校對口專業(yè)三年級或已畢業(yè)學(xué)生。

(4) 高等院校二年級或技校5年制高職班三年級對口專業(yè)學(xué)生。

理財規(guī)劃師高級（具備下列條件之一者）

(1) 高中以下學(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

(2) ?？埔陨蠈W(xué)歷，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

(3) 取得理財規(guī)劃師中級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上。

發(fā)生風(fēng)險的概率比上班族要高，隨著我國金融市場不斷完善，金融行業(yè)服務(wù)日益完善以及投資理財產(chǎn)品相對較多，但是由于我國居民的理財知識以及關(guān)經(jīng)驗(yàn)的欠缺，導(dǎo)致我國居民在進(jìn)行理財規(guī)劃的過程中，依然偏向于單一理財產(chǎn)品選擇，尤其是年齡偏大的居民群體，理財知識欠缺且風(fēng)險厭惡程度較高，在進(jìn)行理財產(chǎn)品選擇的時候尤為單一，往往選擇穩(wěn)健性較高的銀行儲蓄。但近些年受到通貨膨脹的影響，這部分居民財產(chǎn)的保值增值能力較弱。
報名材料：
報考理財規(guī)劃師學(xué)員需準(zhǔn)備一下材料:本人電子版照片，尺寸不限，紅藍(lán)白均可;本人正反兩面身份證;本人學(xué)歷;準(zhǔn)備好以上資料傳給招生老師;同時繳納相關(guān)報名費(fèi)用即可。
報名方式：
在線報名考證的朋友，關(guān)注公眾“善恩考證服務(wù)”！ 關(guān)注我，考證不迷路！
全國學(xué)員如需了報名時間、網(wǎng)上報名流程、考試方式等，可以到我們：善恩教育官網(wǎng) 進(jìn)行查詢了解與報名，為全國學(xué)員提供便捷報考通道，希望能幫到你。