《道紀》簡介

《道紀》故事中部分人物純屬虛構(gòu)，但故事中的事件皆是真實的。為讓內(nèi)容更具有故事性、可看性、安全性以及隨意性，故運用小說方式敘述。通過與“道師”一問一答講述資本市場中的一些秘密，借“道師”之口闡述資本之道，讓交易者能夠更深入了解資本市場。既方便大家的學(xué)習(xí)，又能激發(fā)的興趣，更有利傳播交易之道。

作者：陳翔

窗外下著小雨，我看著窗外細雨，想到杜甫的詩句：好雨知時節(jié)，當(dāng)春乃花生。一入春季，萬物復(fù)蘇，疫情已悄悄過去數(shù)月，我思索著疫情這三年的得失。思索間，頓感背后一陣涼意襲來，便添了一件外套，坐上了躺椅。

此次疫情，包括自己的感染，雖然身體上遭受了痛苦，但心靈卻得到了洗禮。曾經(jīng)認為非常重要的，似乎并沒那么重要了。可見重要與不重要，只是當(dāng)下的心境罷了，而非真的很重要。所謂真空起妙有，并非我因世界而生，而是世界因我而生。

突然，眼前一亮，周圍的一切變得陌生，身邊的人都變成金發(fā)藍眼睛。只見一棟涂抹著濃濃奶白色的哥特式建筑，尖利地突兀破云，這是典型的歐洲建筑風(fēng)格。長長的綠蔭大道上，餐廳、劇院、咖啡館應(yīng)有盡有。此時，漫天飄著鵝毛大雪，仔細一看，原來是無數(shù)的白色碎紙片在飄，碎紙下無數(shù)的人在吶喊。雖然我聽不懂他們在喊什么，但是可以看出他們的憤怒與恐懼。

看著陌生的環(huán)境和陌生的人，恍惚之際，一個熟悉的聲音突然鉆進了我的耳朵：“怎么現(xiàn)在才來？我們等你很久了?！?/p>

我回過頭一看，原來是道師與吾心。道師繼續(xù)說：“沒見過這樣的場景吧？”

我猶如丈二和尚，回復(fù)道：“不曾見過此景象，他們在喊什么呢？”

吾心：“這是歐洲歷史上有名的‘南海計劃’，也稱‘南海泡沫’。南海泡沫發(fā)生在英國的1720年春天到冬天之間，此次事件是由于脫離常規(guī)的投資狂潮引發(fā)的股價暴漲暴跌。他們都血本無歸了，憤怒與恐懼自然會在他們之中蔓延?！?br>

看著眼前的人群，他們就像“行尸走肉”，仿佛已經(jīng)感染了瘟疫，因為正常人看起來絕對不會這么凄慘。

我：“道師，這是在哪里呢？他們怎么都好似感染了瘟疫?！?/p>

道師：“這是英國南海公司門前，時間1720年12月，漫天的碎紙是他們手中的股票憑證。此時一場鼠疫正在法國馬賽爆發(fā)，已經(jīng)開始蔓延?！?br>

看著此景，道師繼續(xù)說道：“這里嘈雜，趕快收拾一下，我?guī)愕?711年看看?！?/p>

眼前一道刺眼的白光劃過，我們來到了一家咖啡館，坐在里面的人們都在討論著股票。我們找了一個安靜的角落坐下，各點了一杯咖啡，我心想：歷史總是驚人的相似，上次剛聽吾心述說“郁金香狂熱”，此次有遇到“南海泡沫”，人們總是好了傷疤忘了疼。

吾心說道：“此時的歐洲并沒有正式的證券交易所，倫敦也沒有正規(guī)的證券流通市場。但實際上倫敦在早在1565年就自己有個買賣政府債券的’皇家交易所’，只是當(dāng)時皇家交易所比較高傲，以一般民眾和猶太人品行不好為由拒絕他們出入。”

我：“那他們在何處交易？”

吾心：“早期各公司就在自己公司門口的、有在路邊的、有在碼頭的；中期發(fā)展到教堂里交易，由于太瘋狂，被趕出教堂；隨后在露天市場里交易，形式就跟我們現(xiàn)在市場買菜一樣，有的擺張桌子，有的席地而坐，就是一個交易柜臺；再往后民眾和猶太人轉(zhuǎn)移到咖啡館進行股票交易，我們現(xiàn)在所處的咖啡館就是一個交易所?！?/p>

我問道：“為什么選咖啡館呢？”

吾心：“因為從16世紀起，倫敦就開了大大小小各種咖啡館，大家喜歡在里面閑聊，集會，演說等等，人來人去的，自然小道消息最為暢通，正好方便了那些需要獲取消息的股票經(jīng)紀人。這樣大家就不用多費口舌，高效又便利，大家也都照著做?？Х瑞^見了干脆弄了個公布欄把所有人的信息整合在一起，這就是我們今天所見到的’股票掛牌交易’?！?/p>

“正式的交易所什么時候成立的呢？”我問。

吾心回答道：“咖啡館很多，其中最著名的便是“喬納森咖啡屋”，在1773年成為正式交易所，也是倫敦證券交易所前身。1802年，倫敦證券交易所獲得英國政府的正式批準。隨著之后工業(yè)革命的開展，倫敦作為金融中心的地位越來越重要，掌握了歐洲的大部分財富流轉(zhuǎn)，并發(fā)展成為當(dāng)時世界上最大的證券交易所?！?/p>

此時，我想起20世紀90年代中國的證券市場，當(dāng)時我還小，依稀記得跟著父親到交易所的場景，那可是人擠人，不像現(xiàn)在一部手機就可以搞定。

喝了口咖啡，我欲開口問道師此是何處和南海泡沫的經(jīng)過，道師好像看出我的心事，便道：“此時是1711年12月，對面就是成立不久的南海公司，公司是由以約翰·布倫特為首的陰謀小集團掌控著。布倫特出身于鞋匠世家，身材魁梧，為人傲慢，油嘴滑舌，頭腦精明，意志堅決，非常不招人喜歡。他們正在策劃一場陰謀，善良的人們還被蒙在鼓里，不知自己將掉進已經(jīng)設(shè)計好的陷阱中?！?/p>

我心想若能提前看出貓膩，是可以避開這場陰謀的，便問：“此次泡沫是否可規(guī)避？”

道師：“可以的，但是需要條件，不過很多人福報不夠，要么你說了他不信，要么他信卻無人說。總之，一切都是因果、緣分，強求不得的。一個資本家或投資者面臨著不同的風(fēng)險，一端是不顧后果的賭博，另一端則是審慎的投資，而投機則介于這二者之間。而真正的投資家很少，絕大多數(shù)是賭博和投機。”

我問道師，“您也相信因果嗎？”

道師說：“萬法皆空，唯因果不空。你可以不信鬼神，但一定不能不信因果，世間萬事萬物，有果必有因，有因必有果。就好比我們上次所說的‘郁金香狂熱’，因為上次的結(jié)緣，能讓你從中學(xué)到很多知識，這些知識能產(chǎn)生智慧，從而改變?nèi)松?。今后遇到類似的’好事’，就不容易著道，這就是因果?！?/p>

我聽了道師的解釋后，連連點頭。

“見你我有緣，以后你就做我徒弟，你意下如何？”道師說道。

我對有道之人擇徒略有所聞，得道之人擇徒是非常嚴格的，一是看你的根器；二是看和你的法緣，另外還會看面相、八字、德行等等。想跟著道師學(xué)習(xí)的人數(shù)不勝數(shù)，能成為道師的徒弟，是我三生有幸。

“還不趕快磕頭拜師！”吾心在一旁說道。

我：“承蒙師父的厚愛，是我三生有幸，請受弟子一拜！”

道師笑道：“免禮免禮，‘吾性’以后就是你的法名，吾心是你師兄。此次帶你來1711年的英國，是有目的的。吾心，你來說說南海泡沫的具體過程?！?/p>

吾心：“是，師父?！虾Ｅ菽l(fā)生于17世紀末到18世紀初。長期的經(jīng)濟繁榮使得英國私人資本不斷集聚，社會儲蓄不斷膨脹，投資機會卻相應(yīng)不足，大量暫時閑置的資金迫切尋找出路，而當(dāng)時股票的發(fā)行量極少，擁有股票是一種特權(quán)。在這種情形下，約翰·布倫特看到了機會，便與一班小伙伴注冊了一家名為’南海公司（South Sea Company）’的公司。”

”隨后南海公司接下1000萬英鎊的政府債，并將其轉(zhuǎn)換成自己的股份。作為交換條件，南海公司可按年向政府收取利息，并且壟斷英國跟南美洲的西班牙殖民地的貿(mào)易。幾年后，其又取得了南美洲販賣奴隸的權(quán)力。雖然，公司貿(mào)易活動一直不太理想，但它作為一家金融公司卻很成功?！?/p>

“此次事件的關(guān)鍵時間是在1719年末，當(dāng)時法國的密西西比公司引發(fā)了法國史無前例的投機，投機狂熱也蔓延至倫敦，此時的歐洲正在經(jīng)歷第一次國際牛市。英國人擔(dān)心法國會因此成為歐洲大陸的霸主，最終會和自己開戰(zhàn)，便也想搞出點兒動靜。法國有密西西比，我們就把‘南海公司’搞成英國的密西西比。于是南海計劃就這樣形成了?！?/p>

我：“這么說，南海泡沫的發(fā)生，政府也參與其中，而且是真正的推手？”

道師：“不急，聽完你自然會有答案?！?br>

吾心繼續(xù)說道：“1719年是歐洲普遍繁榮和充滿信心的一年，到了當(dāng)年秋天，投機的狂熱蔓延到了倫敦，跟密西西比公司比起來，南海泡沫相對簡單一些?！?br>

“下面所要說的是重點內(nèi)容，是具體的操作。”吾心說道

一道白光再次出現(xiàn)，眼前的場景再次變化，道師：“我們來到了1720年春。”

看著窗外人來人往，咖啡館里的人們無不在討論南海公司，他們對即將來臨的風(fēng)暴一無所知，還沉浸在股票上漲的喜悅中。

吾心繼續(xù)說：“南海公司的董事們提出要接管英國的各種養(yǎng)老金國債，將其轉(zhuǎn)換為公司自己的股票。作為回報，公司將向政府收取債務(wù)利息。該計劃有過很多先例，不同的是操作規(guī)模的大小，被英國政府資本化的養(yǎng)老金總額超過3000萬英鎊?！?/p>

“由于政府不能強制養(yǎng)老金持有人把名下資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為南海的股票，所以公司必須開出誘人的條件。如果能夠進一步吹漲自家的股價，那么他們就能給養(yǎng)老金領(lǐng)取者開出更有吸引力的價碼。該公司獲準增發(fā)票面總值為3150萬英鎊的股票，由于每股面值是100英鎊，所以這意味著他們最多能增發(fā)31.5萬股。那些獲準發(fā)行但不用于轉(zhuǎn)換的股票可以在市場中銷售，募集到的資金有750萬英鎊要付給政府，作為接管國債的權(quán)利金，剩下的收益都被當(dāng)做該公司的"利潤"。因此，這項計劃能否成功，關(guān)鍵要看南海公司能否在轉(zhuǎn)換前吹漲股價，從而以更少的股份換取養(yǎng)老金。”

聽到這，我略有所思：其原理應(yīng)該就是’股價越高，公司的利潤越大’，但是實際操作應(yīng)該會更復(fù)雜一些。

看到我略有所思，吾心繼續(xù)說道：“不管對現(xiàn)代的交易者，還是對當(dāng)時的大多數(shù)人而言，這些協(xié)議都同樣令人費解。要想弄清楚當(dāng)時的情況，我們得先解釋一下當(dāng)南海公司的股價處于不同水平時，轉(zhuǎn)換會有怎樣的效果：

第一、如果股價等同于票面價值，即為100英鎊，而且所有養(yǎng)老金領(lǐng)取者都接受轉(zhuǎn)換，那么新增發(fā)的南海公司股份就將是31.5萬股。養(yǎng)老金領(lǐng)取者的收入會減少，因為在跟南海公司簽署協(xié)議時，政府準備將其支付的債務(wù)利息削減50萬英鎊。不過，養(yǎng)老金領(lǐng)取者至少還持有一種收益率為5％的可買賣證券。然而在這種情況下，南海公司就既沒有剩余收益用以支付政府要的750萬英鎊"好處費"，也沒有剩余的股票可以銷售來產(chǎn)生"利潤"。

第二、現(xiàn)在假設(shè)股價是200英鎊，而且所有養(yǎng)老金領(lǐng)取者都接受轉(zhuǎn)換。那么，獲準增發(fā)的股票拿出一半用于轉(zhuǎn)換就夠了，剩下的一半將在市場中銷售，獲得的收益將是3100萬英鎊。扣除支付給政府的750萬英鎊權(quán)利金之后，還會剩下很大一筆現(xiàn)金留給公司的股東?！?br>

南海公司的實際操作要更復(fù)雜一些，他們先拉抬股價，然后用市價高于原始轉(zhuǎn)換條件的股票跟養(yǎng)老金領(lǐng)取者交換，盡管實際上這些股票的票面總值更小了。如果養(yǎng)老金領(lǐng)取者接受轉(zhuǎn)換，就能馬上得到一筆資本利益。這里面的關(guān)鍵點，只需要記?。旱谝唬竟蓛r越高，用于交換養(yǎng)老金的股份就越少，公司和政府可分配的利潤就越大；第二，公司股價越高，養(yǎng)老金領(lǐng)取人拿到的股票市場價格就越大。所以，公司現(xiàn)有和未來的股東、政府及養(yǎng)老金領(lǐng)取人都期盼著公司股價能夠上漲。

在1720年1月底，當(dāng)時的財政大臣約翰·艾斯拉比爵士宣布該計劃后，果然公司的股價迅速上漲。到了2月份中，股價已從128英鎊上漲至187英鎊。一個月后，公司的股價突破了300英鎊?！?/p>

我問道：“出現(xiàn)這樣的上漲，難道當(dāng)時的人們就沒警覺嗎？就沒有一個監(jiān)督機構(gòu)監(jiān)督嗎？”

吾心：“當(dāng)然有人提出異議?？吹焦蓛r迅速上漲，一些英國的下院議員開始討論，應(yīng)該在轉(zhuǎn)換條款中確定南海公司的股份價值。但，由于其中的奧秘不為公眾所知，所以內(nèi)閣反對這個議案。一些政府和法庭的要員，還有國王的情婦們，私底下收到了南海公司送股的誘人承諾。所送的股票比市價略高一些發(fā)行，而且不收取保證金。當(dāng)然現(xiàn)實中這些股票是不存在的，如果股價上漲了，這些受賄賂的人可以將其兌現(xiàn)，從中獲得收益。

所以，這些具有影響力的受賄者都迫切希望看到南海的股票上漲，當(dāng)然他們也不會在乎整個國家需要付出什么樣的代價。最終，在1720年3月底，南海公司成功獲得可以自由決定轉(zhuǎn)換條件權(quán)力。”

聽到受賄者，我不由得想到一句老話：天下烏鴉一般黑。無論在國內(nèi)外，有欲望，自然有腐敗。

回過神，我繼續(xù)聽吾心說：“在1720年4月初，國王批準南海公司的議案后，布倫特馬上宣布：將開放南海股票的公眾認購，這是當(dāng)年的第一次現(xiàn)金認購。4月中拋出了總價值200萬英鎊的公眾認購，銷售價格是300英鎊每股，是票面價值的3倍。認購不到1個小時即結(jié)束，可以看出公眾非常熱情。

為了更具吸引力，布倫特還為認購者提供了優(yōu)惠，認購只需20%的保證金，剩下的余款可以在16個月內(nèi)分8次付。為了繼續(xù)抬高股價，布倫特故意遲遲不向接受轉(zhuǎn)換的養(yǎng)老金領(lǐng)取人交付南海股票，故意拖延時間這樣可以減少市場供給，供給減少造成需大于供，價格自然會上行。

這些消息就類似我們現(xiàn)在所看到的一些利好消息（包括股市、期市、外匯等市場），其真實的目的只有他們心里清楚。雖然目的我們無法了解，但是安全第一，一旦股價迅速上漲，我們應(yīng)該留意風(fēng)險才是?！?/p>

我：“他們不知道股票不是只漲不跌的？郁金香效應(yīng)剛過不到一百年，他們就忘的一干二凈了？”

吾心：“當(dāng)然，大家都知道股價并不是只漲不跌，很多購買者都知道這點，但是他們的如意算盤是這樣計算的：在股價下跌之前脫手，把股票賣給那些比自己更傻的人手上。這個就是--博傻理論。此次事件中，包括牛頓爵士也表示：我能算準天體的運動，但是算不準民眾的狂熱。

另外，投資者失去理智的極端并不是簡單的因為南海股價的飆漲，而是在南海公司的計劃之前，就已有很多新的股份公司成立，這些’泡沫公司’更是不斷涌現(xiàn)。當(dāng)年1月新創(chuàng)’泡沫公司‘5家、2月增23家、4月增27家、5月增19家、6月則出現(xiàn)了井噴式的增加--一共87家。一時間，股市中充滿了’泡沫公司’?！?br>

吾心拿出筆和紙在上面計算起來，說道：“在1720年大概創(chuàng)建190多家泡沫公司?！?/p>

“這些公司難道全是來蹭熱度、來圈錢的嗎？”我一邊聽著一邊問道。

吾心：“在190多家泡沫公司中，最后只有4家公司活了下來。從這可以看出，這些泡沫公司中確實有創(chuàng)業(yè)者，但，不可否認的是，其中絕大多數(shù)的泡沫公司是騙局，從開始就沒打算做一家好的企業(yè)，就是想從大家的投機熱情中謀取利益。這些創(chuàng)始人都想利用大家的投機心態(tài)：股票不是長期投資，而是做短期投機，短期內(nèi)把股票轉(zhuǎn)手賣給比自己更笨的傻瓜?！?/p>

說到此處，讓我不禁想到郁金香效應(yīng)中的：每一個犯傻的人心里或許清楚自己在犯傻，但是只要自己不是最后一個傻瓜。沒想到同樣的事在南海泡沫中再次發(fā)生，當(dāng)人們夢醒之時才會發(fā)現(xiàn)，原來自己是市場中最笨的那個傻瓜。

“1720年4月底，南海公司進行了第二輪現(xiàn)金認購，在該認購結(jié)束后，公司選股股票分紅提高10%。”吾心繼續(xù)講述著南海泡沫的過程：“1720年6月中，南海公司發(fā)起第三輪現(xiàn)金認購，發(fā)行的股票總數(shù)無限制。盡管發(fā)行價達到了1000英鎊每股（每股1000英鎊比當(dāng)時市場價高出3分之1）?！?/p>

“所謂事不過三，第三次認購應(yīng)該很多人看到貓膩了吧？”我問。

吾心：“是的，但，當(dāng)時國王帶頭進行購買，眾人信心自然爆棚，會緊隨其后買入，在短短幾小時就認購一空總值為5000萬英鎊的股票。此次，南海公司還特地改變優(yōu)惠策略：認購者只需交10%保證金，年內(nèi)再付一筆認購金，剩下的在4年內(nèi)付清。在當(dāng)年的8月底公司進行第四次現(xiàn)金認購時，南海公司的最初市值已超7500萬英鎊，發(fā)放的抵押貸款超1200萬英鎊。第四次認購?fù)瑯尤松饺撕：芸毂粨屬徱豢?，這次一共發(fā)行1萬股，每股1000英鎊。

我們來回想，早在當(dāng)年6月份，布倫特就已經(jīng)說服了他的內(nèi)閣朋友通過了《泡沫法案》--規(guī)定未經(jīng)國會批準不得成立公司，并且不允許現(xiàn)有公司的經(jīng)營超過執(zhí)照范圍的活動。這招是為了讓其他泡沫公司難以搶奪南海公司的’獵物’。

另外，為了穩(wěn)居第一的地位，南海董事們又增加了兩套方案：

第一，針對三家超范圍的公司發(fā)出告知令狀；

第二，宣布當(dāng)年分紅30%，并保證未來12年每年不低于50%的分紅。

這些都是計劃好的，其目的就是提振南海公司股價?！?/p>

我：“一鼓作氣再而衰三而竭，物極必反，經(jīng)過前面這三次，南海公司竟然第四次認購！出乎我的意料，不過，我想第四次認購應(yīng)該是誘多行為，其結(jié)果是不是股價掉頭下跌？”

吾心：“結(jié)果是掉頭向下，但，是不是誘多，只能留給后人思考。在這三項措施后，南海股價上漲至1050英鎊，在半年時間里股價一共上漲了8倍?！?/p>

“成也蕭何敗蕭何，他們的計劃竟然把自己送坑里。告知狀一發(fā)布讓股市出現(xiàn)了恐慌，兩家保險領(lǐng)頭公司倫敦保險和皇家交易保險股價跌幅超過75%，其他公司更難保。這導(dǎo)致了貸款購買泡沫公司股票的人不得不賣出南海公司的股票彌補其他地方的虧損，這也直接導(dǎo)致了南海公司股價的下跌。在隨后的交易日里，股價一路下跌，8月份南海的股價下跌至850英鎊?！蔽嵝娘@得有些激動說道。

他激動地繼續(xù)說道：“到1720年底，南海公司的股價已從最高價下跌85%！”

我：“我想，當(dāng)?shù)谒拇握J購啟動時，布倫特應(yīng)該意識到游戲的盡頭馬上要到了?？赡芩辉附邮苁聦崳蛞呀?jīng)提前套現(xiàn)?！?/p>

吾心：“是的，第四次認購，他只認購了500英鎊?！?/p>

這時，道師說道：“這已經(jīng)無關(guān)痛癢，實際上，導(dǎo)致南海股價下跌根本不需要任何因素，原因在于到6月底，南海公司已經(jīng)江郎才盡，已經(jīng)沒有任何招數(shù)能繼續(xù)讓股價上漲。畢竟沒有誰真的相信其能夠每年支付不低于50%的分紅，沒有了支撐上漲的動能，自然就會出現(xiàn)相反的走勢?！?/p>

“既然如此，他們?yōu)槭裁催€要繼續(xù)買入呢？”我問。

道師：“想想此次泡沫是不是與郁金香狂熱相似？該事件似乎重述了投資市場中的“博傻”理論：明知股價高于內(nèi)在價值，卻繼續(xù)購買，因為他們認為肯定會有更傻的傻瓜會來接盤。但，“博傻”理論忽略了一點：在市場中始終存在買方和賣方，但是一旦出現(xiàn)恐慌，投機人就會爭先恐后的拋售，畢竟現(xiàn)金為王，先離開市場才是安全的，這時買方會瞬間消失，所以這種理論需要依賴于市場的流動性?！?br>

我：“國內(nèi)市場同樣也存在博傻理論，只是大家不愿意接受這個事實，我們要如何規(guī)避這樣的情況發(fā)生在自己身上呢？還望道師開示！”

道師：“你讀過心經(jīng)嗎？”

我：“讀過，但，一知半解?！?/span>
“若能明白心經(jīng)要旨，就通一切如來智慧，全在一個心字之上?！钡缼?/span>：“你知道，心經(jīng)的心是一顆什么樣的心嗎？”
我：“空心嗎？”
道師：“還有嗎？”

我：“這就不清楚了，請道師開示！”

道師：“我們看待問題，總是用眼耳鼻舌身意去感知與判斷，特別是這個第六、第七識，障礙了我們的智慧，因為著相，故而障礙。眾生為何著相？只因用‘想’的這顆心，去掉上面的‘相’，得到下面的‘心’，便是心經(jīng)的心。這是一顆不著相之心，應(yīng)無所住之心，無掛礙之心，無煩惱之心，是不生不滅之真心?！?/p>

聽完后，我似乎有些明白，似乎又不明白。道師看我一知半解，便道：“這里有四句話，你須牢記于心：見見之時，見非是見。見猶離見，見不能及?！?/p>

我欲問其意，一陣鬧鈴聲把我吵醒，我拿起手機一看時間12點55，是我定的鬧鈴響了，原來我在躺椅上睡著了。此時，南海公司門前那些充滿恐懼、憤怒猶如“行尸走肉”的臉在我腦海浮現(xiàn)，我永遠不會忘記他們那痛不欲生的臉。

洗了把臉，喝了口茶，我便打開電腦搜索南海泡沫的后續(xù)。最終，大家把此次事件歸咎于：第一、南海公司董事的陰謀；第二、黑心政客的腐??；第三、政府的無作為。
難道這是南海泡沫最根本原因？此時，腦海響起道師的話音：見見之時，見非是見。見猶離見，見不能及。

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此文若有功德，普皆回向。

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?——陳翔