六西格瑪?shù)挠锰庍h(yuǎn)遠(yuǎn)超出流程改進(jìn)。它還是檢測會計數(shù)據(jù)欺詐的有力工具。你應(yīng)該始終保持警惕，因為它通常出乎意料且難以識別。你是否擔(dān)心你的組織因欺詐而受到損害？六西格瑪可以提供幫助。一旦你知道要尋找什么，你就可以輕松識別這些跡象并在需要時主動尋找欺詐行為。

使用六西格瑪技術(shù)和理念，你還可以學(xué)會在欺詐發(fā)生之前加以預(yù)防。檢測（和預(yù)防）是一種強大的業(yè)務(wù)分析，可以幫助你擺脫困境。你必須盡快了解如何使用它。

什么是欺詐檢測？

你必須先了解欺詐檢測的含義，然后才能學(xué)習(xí)使用它。此檢測是一種業(yè)務(wù)分析工具，專注于識別某些案例。它通過分析來自計算機系統(tǒng)和用戶行為的記錄數(shù)據(jù)來做到這一點。有許多類型的欺詐需要注意，包括：

信用卡

互聯(lián)網(wǎng)交易和電子現(xiàn)金

醫(yī)療保健和保險

洗錢

電信

身份盜用

非法訪問計算機或網(wǎng)絡(luò)

欺詐檢測過程與每種類型相似，都涉及數(shù)據(jù)挖掘。數(shù)據(jù)挖掘涉及使用經(jīng)典統(tǒng)計方法分析大量無監(jiān)督數(shù)據(jù)。盡管需要一些人工指導(dǎo)，但你將主要通過自動控制進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘。雖然每個行業(yè)都是相似的，但它對它們的影響卻不同。保險欺詐可能構(gòu)成虛假索賠，而銀行業(yè)的例子往往涉及信用卡盜竊和非法交易。它是你數(shù)據(jù)集中的異常值，即偏離規(guī)范的實例，充當(dāng)欺詐的危險信號。數(shù)字頻率分析和 SAS Enterprise Miner 等工具將為你識別這些實例。然后你可以用你學(xué)到的東西來判斷它是否有可能。

檢測工具如何工作？

欺詐檢測工具通過預(yù)測自然發(fā)生的數(shù)據(jù)集中數(shù)字的頻率來發(fā)揮作用。如果某個數(shù)字出現(xiàn)在不該出現(xiàn)的地方，我們稱之為異常。當(dāng)查看每個數(shù)字的概率分布時，異常通常是第一個跡象。一旦你在數(shù)據(jù)集中識別出可疑值，它就可以揭示類似的異常情況，從而回到問題的根源。然后，你將更清楚地了解問題的影響范圍或相關(guān)程度。

請記住，就像任何六西格瑪問題一樣，你對問題了解得越多，解決它的準(zhǔn)備就越充分。使用根本原因分析和DMAIC找到問題的核心。到達(dá)那里后，你可以將問題徹底解決。

天行健六西格瑪顧問表示：任何形式的欺詐，無論是挪用公款、逃稅、會計舞弊還是計算機病毒，都會給你的企業(yè)帶來壞消息。但是使用六西格瑪，你可以建立一個專注于識別和消除這種可能性的公司文化。