現(xiàn)在很多做投資的人，都會選擇先去投資公司、基金公司歷練一下，去練練手，學(xué)點技能后，再自己來操盤做投資交易。我的公司里面也走出去了很多這樣的交易員，他們在我公司做了幾年后，也都出去創(chuàng)業(yè)自己做投資，股票、期貨都做的不錯。

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如果你確實想做好投資，學(xué)到真正的技能，我倒是很希望你在做投資之前，先去投資公司鍍鍍金，等學(xué)到本領(lǐng)后再去自己做也不遲。我始終認(rèn)為一個人如果不去投資公司干一段時間，就貿(mào)然自己來做投資交易，失敗率還是挺高的，就算你很有錢，也最好先從模擬練起。

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如果你是一個投資小白，建議去應(yīng)聘做交易員，你在開始的時候只是一條“小魚”，但在投資公司干了一段時間后，你這條小魚也能進(jìn)化成一條“鯊魚”。

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這節(jié)我就跟大家講一下，如果你先去公司做交易員學(xué)技能，那么從小魚到鯊魚，你應(yīng)該要分幾步走？

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第一步：建立責(zé)任心

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我自己在做投資公司的時候，經(jīng)常招募一些交易員。這些年來，招聘過很多人，我的交易員離職率很低，被辭退的交易員也屈指可數(shù)。從過往的經(jīng)驗看，一個金融企業(yè)在招聘應(yīng)屆生時最看重什么？最關(guān)系的是責(zé)任心的問題。

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在券商帶營銷團(tuán)隊時，第一次接觸90后。后來有人問我?guī)贻p團(tuán)隊有什么感覺，我回答說，跟我們當(dāng)年剛踏上工作崗位不一樣了。我當(dāng)年剛參加工作，有一個同事因為害怕輻射，看我是新人，就總讓我?guī)退龔?fù)印。一個月的復(fù)印工作其實很枯燥，雖然成績沒有多優(yōu)秀，但是畢竟我也是復(fù)旦畢業(yè)的，天天做些簡單枯燥的復(fù)印工作，心里難免有落差。但是即便如此，我也沒有辭職。然而，我當(dāng)初帶的營銷團(tuán)隊中有一個孩子，我讓他先去拜訪三個網(wǎng)點，跑完第一個網(wǎng)點，他就給我發(fā)短信說明天不來了，很有個性。當(dāng)今社會對于個性是充分尊重的，我不能說他做得不對，但是，對于企業(yè)來講，肯定是不能接受的，這是最起碼應(yīng)該有的責(zé)任心。如果你覺得我的做法沒有道理，你可以直接跟我說，但一般來講，我讓你做的事情總是有點道理的，比如說當(dāng)初公司為什么讓我做一個月的復(fù)印工作，因為在復(fù)印的過程中也是在不斷學(xué)習(xí)積累，目的在于培養(yǎng)你細(xì)致認(rèn)真的工作態(tài)度。

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我剛才講了我自己過往做交易的故事，我自己是從一開始，還是一條“小魚”的時候就在建立責(zé)任心，我認(rèn)為沒有責(zé)任心，從一條“小魚”也很難進(jìn)化成“鯊魚”。不管是進(jìn)公司做交易員，還是學(xué)到本事后自己做投資，我想第一步無疑就是責(zé)任心的建立，這個責(zé)任心是對公司、對自己、對客戶的一種負(fù)責(zé)任的態(tài)度。

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第二步：獲取扎實的專業(yè)技能

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在你進(jìn)了金融公司，有了責(zé)任心后，第二步就是要學(xué)各種專業(yè)技能了?，F(xiàn)在的金融公司很多都是用客戶的錢，或者自有資金在做各種投資，比如，股票、期貨、期權(quán)、外匯、原油等等。專業(yè)的技能主要是包括基本面分析和技術(shù)面分析兩塊，其他的話，就是需要很熟練的操作交易軟件。

先說基本面分析這塊，什么是基本面？比如我們做股票，基本面就是你買的股票的一些屬性，就是該上市公司的經(jīng)營情況、行業(yè)發(fā)展趨勢、資本運作情況、財務(wù)分析、估值與預(yù)測等等，當(dāng)然，除了這些，資金面、消息面、政策面也是包含在基本面中?；久娣治鍪且怨善钡膬?nèi)在價值為依據(jù)，股價會受各種因素影響而頻繁變動，但總是圍繞價值上下波動的。價值是真實、理性的，抗跌性較強(qiáng)，而價格可能是虛化的，也可能是人為吹高的或者莊家做出來的，因此風(fēng)險比較大。通過基本面分析以求清楚價值在哪，把握股價是處于低估，合理，高估這三個階段的哪一位置。投資者應(yīng)該做到的是評估未來的基本面，而不是現(xiàn)在。

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當(dāng)然，做好基本面分析的前提是會做研究。假如你是在金融公司鍍金，先學(xué)東西，如果你在做研究的工作，我讓你去調(diào)研一家上市公司，之后讓你寫篇調(diào)研報告，但是我發(fā)現(xiàn)你的報告大部分都是抄的，那是絕對不允許的，你需要有扎實的專業(yè)技能，你要有一些自己的見解體現(xiàn)你的專業(yè)能力。在這方面我相信大家做得肯定比我們那個年代的人要好太多了，因為如今大學(xué)生的動手能力比我們那代人強(qiáng)很多。

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再說技術(shù)面分析，這是比較難的一塊，因為技術(shù)面分析是一個很寬廣的領(lǐng)域，它的核心就是以市場行為本身為著手點，進(jìn)而預(yù)測價格走勢，市場的投資行為可以通過很多不同的角度得以呈現(xiàn)，例如：股價走勢（用K線表示）、成交量變化、盤口分時圖形態(tài)等等。技術(shù)面分析包括很多的理論，其中就有波浪理論、箱體理論、江恩理論、黃金分割率理論、量價理論等等。

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第三步：進(jìn)行理論和實踐的結(jié)合

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學(xué)了第二步的專業(yè)技能知識后，第三步就是要進(jìn)行理論和實踐結(jié)合，從實際出發(fā)，腳踏實地做好每一筆交易。什么是從實際出發(fā)？因為你在金融公司或許學(xué)到了很多知識，什么基本面、技術(shù)面分析等等，但是這些無疑都是理論的。在以后的實戰(zhàn)運用中，你會發(fā)現(xiàn)以前學(xué)過的很多理論都是理想化的狀態(tài)，這容易造成你去做不切合實際、不合理的投資，致使你的資金遭受損失。因此，你們需要注重理論和實踐結(jié)合，從實際出發(fā)，進(jìn)行理論和實踐的結(jié)合，不斷地調(diào)整投資交易“姿勢”。

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如果是在金融公司實習(xí)，或者來鍍金學(xué)習(xí)，都能夠理性對待期望與現(xiàn)實。舉個例子，我當(dāng)時帶領(lǐng)營銷團(tuán)隊拜訪上海全浦東地區(qū)52家建行網(wǎng)點時，最遠(yuǎn)的網(wǎng)點在滴水湖，開車往返也要三個小時，乘公交車單程就需要兩個小時，很多員工依然一絲不茍，這就體現(xiàn)出很高的職業(yè)素養(yǎng)。不是如你想象那樣，客戶會主動上門來找你做投資，贏得客戶需要做出很多努力。你在金融公司學(xué)東西的時候，一定是從最基礎(chǔ)的工作做起，你的很多想法通常是在你對整個工作有一定認(rèn)知之后才可能進(jìn)行構(gòu)思，而且也未必能落到實處。

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再比如，我當(dāng)時認(rèn)為公司應(yīng)該大力發(fā)展網(wǎng)上交易，把營業(yè)部現(xiàn)場的客戶全部清理掉。我的想法從目前來看完全正確。當(dāng)時公司的老員工就跟我說，你能把現(xiàn)場這些客戶全部勸回家就給你發(fā)獎金。然而你去親自勸誡試試，客戶會說：“當(dāng)初是你們請我來，現(xiàn)在我從60萬虧到只剩20萬，你要把我掃地出門，必須賠錢?！弊詈?，公司承諾開通網(wǎng)上交易的客戶每人送一年的網(wǎng)費。在做投資的時候，要做到理論與實踐相結(jié)合是很不容易的。

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我剛做交易員的時候，第一次遇到上海股民沖我發(fā)脾氣，我當(dāng)時真的很難接受。我平時跟他關(guān)系挺好的，也一直認(rèn)真幫他，就是因為當(dāng)天他跟我說話時，我正在接交易員的電話，他便指著我的鼻子整整罵了我25分鐘，我一句都沒還嘴。當(dāng)然，現(xiàn)在我回想起來，大概那個時候他罵的那些話我也沒太聽懂，而且還在接著電話，所以顧不上跟他理論。按照現(xiàn)在的我，肯定會拍桌子站起來跟他吵，因為我也很委屈，這其實就是理想和實踐的差距。理解這個差距的過程很磨人，過程也許長也許短。

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還希望大家能看懂政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，具備一定的政治敏感度。國家出來的宏觀政策要先判別一下，調(diào)研要學(xué)會沉到產(chǎn)業(yè)鏈最底層去。在整個成長的過程中，希望大家能夠腳踏實地。我比在校大學(xué)生多了十幾年的職業(yè)生涯，根據(jù)我的理解，基本上大多數(shù)時候你都是在積累，把握住某個合適的機(jī)會，你一躍而出便成功了。不能指望天天大踏步前進(jìn)，那肯定不對，要等一個合適的機(jī)會，把你沉淀的東西都表現(xiàn)出來。

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第四步：要有平臺和大局觀

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從“小魚”進(jìn)化到“鯊魚”的第四步就是要有平臺和大局觀，因為在中國，平臺觀念很重要。我們國家的金融行業(yè)是分業(yè)經(jīng)營的，而國外多為混業(yè)經(jīng)營，即銀行、保險、證券、基金等業(yè)務(wù)可以同一家公司負(fù)責(zé)。但是大多數(shù)的國內(nèi)金融類的公司，都會有平臺概念。舉個例子，光大銀行、光大證券、光大期貨和光大信托同屬于一個平臺，而中信證券、中信銀行和中信信托又是同屬于一個大平臺。如果你在這些公司工作，你需要具備協(xié)同觀念。

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例如，某個客戶的業(yè)務(wù)也許與光大證券業(yè)務(wù)不相關(guān)，但是你應(yīng)該具備平臺觀念，不要把客戶推走。你可以告訴他，你對信托理財產(chǎn)品的需求，我會幫你做一些解決方案，在我這個平臺上也可以實現(xiàn)。這就需要你對整個金融行業(yè)的業(yè)務(wù)模式都非常熟悉。比如，我有一個個人股票賬戶買過很多原始股，那么按照我們國家的規(guī)定，如果我以20元賣掉這些限售原始股的話，國家會按照80%的售出價格來征收所得稅，即默認(rèn)成本為4元，所得稅為16元的20%，這個數(shù)額會非常大。所以如果一個個人股票賬戶想退出，應(yīng)該選擇股價最低的時候退出。比如，股價在10元時減持，我要交8元的20%，即1.6元的稅。股價100元時我要交16元的稅。那么理想狀態(tài)是我以10元價格的售出，然后再把它買回來。我只需要交1.6元的稅，而我又買回來的股票已經(jīng)是非限售股，將來交易是不用交稅的。所以當(dāng)一個證券公司的員工接到這樣的業(yè)務(wù)，你告訴客戶，我有辦法讓你避稅，客戶一定很開心。自買自賣的過程中，客戶缺少資金，你告訴他我可以幫你尋找銀行、信托辦理股票質(zhì)押籌資。我所在的金融機(jī)構(gòu)無法幫你解決，但我可以幫你尋找能夠解決問題的金融機(jī)構(gòu)，這就是平臺觀念。

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這種人才是當(dāng)下金融行業(yè)最緊缺的人才，具備平臺意識與全局觀念，了解金融行業(yè)每個領(lǐng)域的業(yè)務(wù)模式。一旦你在各個金融領(lǐng)域的業(yè)務(wù)都打通了，這一單業(yè)務(wù)能夠賺取的不單是這一買一賣的傭金，你找到信托去合作促成這個業(yè)務(wù)，信托公司也會分給你獎金。在客戶的心里你是有困難找你并且值得信賴的人。對于金融行業(yè)，絕大多數(shù)的客戶都希望認(rèn)識這樣一個人，當(dāng)遇到問題的時候，我只需要找這一個人，就把所有金融業(yè)務(wù)都打通了。因此，但凡你能夠幫助客戶解決這一次問題，以后他就會把自己所有的資源都給你，因為你能夠為他提供一些他不知道的信息，能夠幫他找到一些他不知道的方法合理賺錢。這就是平臺觀念和大局觀對于大家的作用。

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同時，在公司內(nèi)部工作中，大局觀也很關(guān)鍵。公司為什么要把這個活派給我呢？你要想一想這個活只是整個工作中的一個環(huán)節(jié)，你做不好會對別人造成什么樣的影響。這個其實也是情商的問題，也叫“以己推人”。舉個例子，我們一起組織個活動，你是負(fù)責(zé)場地的，那么你只是把場地聯(lián)系好就可以了嗎？你可能需要早點到，把該準(zhǔn)備的都準(zhǔn)備好，做好上下銜接的工作，這就是最樸素的大局觀。交易哲學(xué)也是如此，要有大局觀，抓住大方向。

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當(dāng)你跟別人的觀點不一致時，不要過分糾纏細(xì)節(jié)，要多想想大局觀，我們是不是都朝一個目標(biāo)在努力？是的話不妨求同存異。這其實是希望大家能夠站在團(tuán)隊的立場上或者是大部分人的立場上考慮問題。我建議大家空余時間找?guī)讉€管理類的小游戲玩一下，對于大局觀的培養(yǎng)非常有幫助。

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第五步：對交易結(jié)果負(fù)責(zé)

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到了第五步，你需要對自己的交易結(jié)果負(fù)責(zé)。首先，對于一個投資人、交易員來講，研究員的結(jié)論或者建議僅僅是供他參考的，我現(xiàn)在去看一個研究員的研報，我根本不看他的觀點，只看事實和邏輯。這一點歐美國家的教育比我們國家做得好，歐美教育讓孩子在很小的時候就明白什么是事實，什么是觀點，我們國內(nèi)的教育對于這塊很模糊，所以研究員的工作一定是把事實和邏輯弄得清晰，至于觀點對于交易員來講真的不重要，而國內(nèi)券商的行業(yè)研究員現(xiàn)在最大的一個誤區(qū)是把主要精力放在了觀點上。比如強(qiáng)烈推薦某只股票，現(xiàn)價27元并看漲20%之類的。

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研究員把所有的精力都放在了選哪只股票上，但交易員或者基金經(jīng)理并不看重這些。你不可能每次都預(yù)測準(zhǔn)確，所以要把主要的精力放在事實和邏輯上，你可以有結(jié)論，但是你千萬不要指望交易員認(rèn)可你的結(jié)論，讓他們在“新財富”評選中給你投票?！靶仑敻弧钡某Ｇ鄻涫怯械?，但沒有任何人是靠結(jié)論取勝的，今年猜對了行情，所以今年為我投票；明年猜不對，就沒有人為我投票。如果他每年都能猜對行情，他也沒必要辛苦參加“新財富”評選了，有這本事不如直接買股票來的簡單直接。

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第二，在做交易的時候，你要有交易的本能。舉個例子，看見閃電要跑，這就是本能。你在路上走著，一個閃電砸你眼前，你的第一反應(yīng)肯定是撒腿就跑，而不是坐在地上抱著腦袋想，為什么閃電會劈到這里。但是，大多數(shù)交易員就犯了類似的錯誤，他的第一反應(yīng)根本不是去行動，而是我得先搞清楚原理。我們做交易的人說的最多的話是什么？先上車再說?？梢韵壬宪囋傺a票，因為如果你不上車而一直選擇做研究，車早走了，不會等你的。最終在認(rèn)知上大家要記得，不管你是從事什么行業(yè)，做什么交易，你賺錢的方式是沒有所謂的一成不變的。

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大局觀與樸素的哲學(xué)基本包含三個內(nèi)容：估值、常識和胸懷。估值我就不再細(xì)說了，比如無風(fēng)險收益率怎么去影響整個估值體系；其次是常識，常識要返璞歸真。這個市場真正最需要的，還是跟我們生活密切相關(guān)的衣食住行，你會發(fā)現(xiàn)為什么美國股市長牛的是可樂、吉列和幾個醫(yī)藥行業(yè)的股票？因為衣食住行與你的生活密切相關(guān)，你從這個角度進(jìn)行分析，實際上可以找到一些很有潛力的標(biāo)的；再次是胸懷，我想重點跟大家談一下胸懷。我曾對一個技術(shù)分析派的學(xué)弟說你不要對基本面派嗤之以鼻，金庸小說里有一類人，出身名門大派就瞧不起“野雞幫派”，覺得別人都是垃圾，其實金庸小說里的男主角，沒有一個是名門大派的，就算是名門大派的，也是整天與所謂的“野雞門派“混在一起。所以，我們一定要有胸懷，交易行業(yè)賺錢的辦法太多了，千萬不要看輕別人。你有胸懷才能成長。

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第六步：具備風(fēng)險意識

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最后一步徹底擺脫投資小白，成為“鯊魚”的步驟就是具備風(fēng)險意識。做投資前，一定要先評估你可以賠得起多少錢。你要有“風(fēng)險”重于“利潤”的觀念，如果能夠把風(fēng)險擺在第一考慮的位置，那么操作的風(fēng)險就可以控制在最小的范圍內(nèi)。在投資市場，贏家和輸家最大的差異就是觀念的不同，簡言之，輸家的觀念是先計算將賺多少錢，再計算將賠多少錢。而贏家的觀念是先計算賠多少錢，再計算將賺多少錢。

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投資者一定要對賠錢有充分的心理準(zhǔn)備。以炒股為例，有的股民在買入股票之前缺乏足夠的心理準(zhǔn)備，在少量虧損的時候尚不認(rèn)賠，隨著股票價格越跌越低，心里也變得越來越脆弱，最后幾乎成了驚弓之鳥，當(dāng)終于有一天承受不住股價進(jìn)一步下跌的時候，就會在極低的價位賣出股票，從而造成巨額虧損?？梢哉f，風(fēng)險是股市的最基本特征。無數(shù)次慘痛的教訓(xùn)證明在股市中控制風(fēng)險是第一位的，而收益是第二位的。從某種角度講收益是風(fēng)險控制的副產(chǎn)品，只有控制和遠(yuǎn)離了風(fēng)險才有贏利的可能。另一方面，如果沒有風(fēng)險意識，即使短時間取得了暴利，那遲早也會變成虧損，甚至嚴(yán)重虧損。

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如果你不是自己做投資，而是在金融公司做交易員，那么你具備的風(fēng)險意識通俗地講就是該賺的錢賺，不該賺的錢不能賺。舉個例子，答應(yīng)客戶既定的收益率，到了年底，沒有達(dá)到，怎么辦？拆東墻補西墻，這就是旁氏騙局，是違法犯罪，沒有風(fēng)險意識。這種也許顯而易見，但也有比較隱蔽的，逢年過節(jié)收到禮物，這個時候你應(yīng)該有點風(fēng)險意識，也許是他馬上希望你做不該做的事情。

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舉個真實的例子， 2004年，我的一個同事與一個股民簽署了配資協(xié)議，他拿了股民的7萬元賄賂，于是把公司的300萬元借給了這個客戶，最后這個客戶把錢虧光了跑路了，這錢變成了窟窿賬，他就一直祈禱千萬不要抓住這個人。然而最終還是墨菲定律，最不想發(fā)生的事情發(fā)生了，客戶被抓，他的事情也就蓋不住了，就這樣，他的人生帶上了污點，估計一輩子很難在金融行業(yè)工作了。這個反面案例說明了做人一定要具備風(fēng)險意識。你以為他是第一次就收受7萬的賄賂么？他不可能有這么大的膽子的，一定是從一張購物卡、十張購物卡、1萬元、3萬元這樣做起來的，人的膽子是一點點變大的，如果不能在剛開始的時候就具備風(fēng)險意識，等你一步一步地走遠(yuǎn)了，再想回頭就真的沒機(jī)會了。