2022年1月國資委發(fā)布1號紅頭文件《關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè) 進一步加強資金管理的意見》的通知》， 通知中提到司庫體系建設(shè)的重要意義：“財務(wù)管理是企業(yè)管理的中心 , 資金管理是財務(wù)管理的核心。隨著數(shù)字信息技術(shù)快速演進、金融支付手段更新迭代,以及企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展加快,企業(yè)傳統(tǒng)的資金管理模式已難以適應(yīng)管理能力現(xiàn)代化和國資監(jiān)管數(shù)字化的新要求。”

2022年3月國資委發(fā)布《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系的指導意見》，意見再次強調(diào)數(shù)字化司庫體系建設(shè)的重要性：強化資金管理，實現(xiàn)安全高效。加強司庫管理體系頂層設(shè)計，科學制定總體規(guī)劃，完善制度體系和管理架構(gòu)，建立總部統(tǒng)籌、平臺實施、基層執(zhí)行“三位一體”的組織體系和“統(tǒng)一管理、分級授權(quán)”的管理模式。加快推進司庫管理體系落地實施，將銀行賬戶管理、資金集中、資金預算、債務(wù)融資、票據(jù)管理等重點業(yè)務(wù)納入司庫體系，強化信息歸集、動態(tài)管理和統(tǒng)籌調(diào)度，實現(xiàn)對全集團資金的集約管理和動態(tài)監(jiān)控，提高資金運營效率、降低資金成本、防控資金風險。逐步將司庫管理延伸到境外企業(yè)，加強境外資金動態(tài)監(jiān)測，實現(xiàn)“看得到、管得住”。切實加強“兩金”管控和現(xiàn)金流管理，強化客戶和供應(yīng)商信用風險管理，減少資金占用，做到應(yīng)收盡收、“顆粒歸倉”，實現(xiàn)收入、效益和經(jīng)營現(xiàn)金流的協(xié)同增長。完善資金內(nèi)控體系，將資金內(nèi)控規(guī)則嵌入信息系統(tǒng)。建立健全資金舞弊、合規(guī)性、流動性、金融市場等風險監(jiān)測預警機制。加強對擔保、借款等重大事項的統(tǒng)一管理，嚴格落實各項監(jiān)管規(guī)定。

隨著數(shù)字信息技術(shù)快速演進、金融支付手段更新迭代,企業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展加快，以及對全球資源統(tǒng)一調(diào)度和管理的需要，企業(yè)傳統(tǒng)的資金管理模式走向司庫體系建設(shè)是一條必經(jīng)之路。對企業(yè)來說，充分認識上述文件對企業(yè)提出的要求與所釋放的信號，對于幫助企業(yè)應(yīng)對監(jiān)管要求，應(yīng)對企業(yè)內(nèi)部管理壓力，更好地服務(wù)于企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略都具有重要的現(xiàn)實意義。

國資委多次強調(diào)司庫體系建設(shè)，要求“中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財務(wù)管理體系”，不僅僅是對中央企業(yè)的要求，更是體現(xiàn)了國家對于產(chǎn)業(yè)數(shù)字化中資金流管理的重視程度，在指導文件中提到：“有條件的企業(yè)要突出行業(yè)鏈長優(yōu)勢,合理借助上下游業(yè)務(wù)、資金等信息，發(fā)揮數(shù)據(jù)和服務(wù)支撐作用，引入優(yōu)質(zhì)金融資源，搭建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，精準對接供應(yīng)鏈實體企業(yè)特別是中小企業(yè)在生產(chǎn)、流通、交易等各環(huán)節(jié)的金融需求，提供優(yōu)質(zhì)高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。要基于供應(yīng)鏈真實業(yè)務(wù)背景，靈活運用各類金融產(chǎn)品依法合規(guī)盤活存量資金。”這是在立足于整個產(chǎn)業(yè)數(shù)字化的高度和基礎(chǔ)上提出的要求，并對“行業(yè)鏈長”地位的企業(yè)，通過政策規(guī)定開始推動實施，當然不只是“行業(yè)鏈長”們。

在產(chǎn)業(yè)數(shù)字化浪潮中，不論是企業(yè)內(nèi)部，還是產(chǎn)業(yè)鏈上下游，業(yè)務(wù)流、資金流、數(shù)據(jù)流三流中，資金流是三流合一的關(guān)鍵，報告中詳細明確了司庫作為三流合一的關(guān)鍵重要性。信號槍雖已打響，但很多企業(yè)對于數(shù)字化司庫建設(shè)一籌莫展，沒有思緒。到底什么是數(shù)字化轉(zhuǎn)型？在數(shù)字化轉(zhuǎn)型大勢之下，企業(yè)如何做好資金管理系統(tǒng)的建設(shè)？

數(shù)字化概念初探

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是建立在數(shù)字化轉(zhuǎn)換、數(shù)字化升級基礎(chǔ)上， 進一步觸及公司核心業(yè)務(wù)，以新建一種商業(yè)模式為目標的高層次轉(zhuǎn)型。數(shù)字化轉(zhuǎn)型是開發(fā)數(shù)字化技術(shù)及支持能力以新建一個富有活力的數(shù)字化商業(yè)模式。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型表明，只有企業(yè)對其業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性、徹底的（或重大和完全的）重新定義——而不僅僅是IT，而是對組織活動、流程、業(yè)務(wù)模式和員工能力的方方面面進行重新定義的時候，成功才會得以實現(xiàn)。

數(shù)字化轉(zhuǎn)型開立企業(yè)精準化新時代

如果說在傳統(tǒng) IT 時代，“煙囪林立”的 IT 架構(gòu)體系，會造成重復投入、數(shù)據(jù)之間難打通等障礙，而數(shù)字化、云計算，則意味著數(shù)據(jù)被集中有序地處理、分析和分享，更高效、透明。其實從“十三五”到“十四五”，發(fā)展“數(shù)字經(jīng)濟”、建設(shè)“數(shù)字中國”，一直都是國家重中之重。在剛剛結(jié)束的兩會上，也被再度提出，這是“數(shù)字經(jīng)濟”從 2017 年至今，第 4 次被寫入政府工作報告中。

在這種時代趨勢下，無論是傳統(tǒng)企業(yè)，還是互聯(lián)網(wǎng)公司，都不可避免地被卷入這個數(shù)字化大潮中。掌握數(shù)字化能力，已經(jīng)不能算是競爭優(yōu)勢了，而是會逐漸成為起跑線問題。掌握數(shù)字化的必備技術(shù)和能力，已經(jīng)不再是選擇題，而是必須要做的事情，越早啟動越好。

數(shù)字化助力資金管理系統(tǒng)升級

眾所周知，企業(yè)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財務(wù)核算系統(tǒng)和銀行三者之間的數(shù)據(jù)互不相連，形成了信息孤島。而企業(yè)的銀行賬戶多，數(shù)據(jù)無法實時反饋業(yè)務(wù)信息，本應(yīng)依靠數(shù)據(jù)做出判斷的決策者，大多依靠經(jīng)驗進行判斷。由于企業(yè)的銀行賬戶過多，每次付款和下載銀行回單均需要相應(yīng)的財務(wù)人員插拔對應(yīng)的U盾，輸入網(wǎng)銀密碼登錄，對應(yīng)財務(wù)人員的時間90%都在處理這種煩雜重復且創(chuàng)造價值低的工作。對于財務(wù)界呼聲越來越高的財務(wù)BP主要目標是讓財務(wù)業(yè)務(wù)化，業(yè)務(wù)理性化，努力促成業(yè)務(wù)財務(wù)雙向融合，促進組織健康快速的成長。

由于技術(shù)的進步，資金管理系統(tǒng)順應(yīng)行業(yè)大趨勢，將線下業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門之間的溝通完全線上化無人化操作，將財務(wù)-業(yè)務(wù)-銀行三者形成一個完美的操作閉環(huán)，實現(xiàn)全面整合各方數(shù)據(jù)、打通數(shù)據(jù)孤島，真實的還原業(yè)務(wù)流程，從而降低非流動性成本，提高工作效率。除此之外，現(xiàn)金流是一個企業(yè)運行良好必有的“血液”，我們的資金管理系統(tǒng)除了可以解決以上問題之外，還可以幫助企業(yè)實現(xiàn)資金流的預測，提前預警是否存在資金缺口的風險，提前提示企業(yè)需要融資以及相應(yīng)的融資金額，在保證“血液”充足的情況下，企業(yè)才可以更好的走向未來，以實現(xiàn)商業(yè)模式為目標的高層次轉(zhuǎn)型。

資金管理系統(tǒng)驅(qū)動產(chǎn)業(yè)效率升級

先進的資金管理系統(tǒng)，能夠最大化發(fā)揮企業(yè)人員的價值。實操崗人員逃離繁冗重復工作的層層包裹，提高單位時間的工作產(chǎn)出。對于決策崗人員，通過精準、清晰、快速獲取資金數(shù)據(jù)，可以有效制定工作方針，降低決策失誤帶來的重大風險和損失。

在一個充滿活力和競爭的市場中，數(shù)據(jù)被視為生存的關(guān)鍵。企業(yè)通過對數(shù)據(jù)進行實時分析能夠?qū)I(yè)務(wù)流程全面而系統(tǒng)的監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營過程中的異常及隱患。同時，企業(yè)可以通過數(shù)據(jù)挖掘發(fā)現(xiàn)價值流程中的低效以及冗余環(huán)節(jié)，重組價值鏈條，改善用戶體驗。

資金管理系統(tǒng)極大提升企業(yè)盈利率

數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅提高了企業(yè)的生產(chǎn)效率，進而驅(qū)動產(chǎn)業(yè)效率升級；還有助于提升企業(yè)的收入和盈利能力，帶來顯著的財務(wù)價值。這個結(jié)果并非空穴來風。根據(jù)埃森哲的研究數(shù)據(jù)，過去3年中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)先企業(yè)取得了豐碩的成果，營收復合增長率高達14.3%，其他企業(yè)的營收復合增長率僅為2.6%；數(shù)字化麥肯錫的Analytics Quotient數(shù)商數(shù)據(jù)庫在調(diào)研了全球多家企業(yè)后發(fā)現(xiàn)，數(shù)字化水平成熟度高的企業(yè)，其業(yè)務(wù)增長動力也越強。數(shù)字化綜合能力強的企業(yè)，其收入增長率和利潤增長率均為其余樣本平均值的2.4倍。所以數(shù)字化轉(zhuǎn)型可以為企業(yè)帶來真金白銀的價值，為企業(yè)發(fā)展提供持續(xù)動力。

數(shù)字發(fā)展勢在必行，企業(yè)必須順應(yīng)行業(yè)趨勢進行戰(zhàn)略布局。而作為實現(xiàn)全面整合各方數(shù)據(jù)、打通數(shù)據(jù)孤島，真實還原業(yè)務(wù)流程，提供動態(tài)實時的企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)的資金管理系統(tǒng)，不僅可以解放人力，將時間放在更重要的事情上；對于決策者來說還可以提高管理的顆粒度以幫助企業(yè)提高生產(chǎn)效率，提升企業(yè)的收入和盈利能力，帶來顯著的財務(wù)價值。

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司庫立方成立于2017年，是一家為企業(yè)提供全生命周期現(xiàn)金流管理服務(wù)的財資軟件廠商。司庫立方深耕行業(yè)多年，始終堅持輕量化、專業(yè)化、全場景、廣延伸的現(xiàn)金流管理工具研發(fā)理念，將技術(shù)的高效、信息的全局掌控等特性，同移動互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)充分結(jié)合，契合企業(yè)資金管理、業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)的更高需求，為企業(yè)業(yè)財雙線管理的數(shù)字化、智能化升級，提供全場景財資管理服務(wù)和數(shù)據(jù)管控能量。

目前，司庫立方服務(wù)的企業(yè)遍布全球，涉及行業(yè)超過30類，幫助管理的企業(yè)資金規(guī)模達10萬億+，日交易數(shù)更是突破百萬筆，與國內(nèi)外700余家銀行、20+支付機構(gòu)實現(xiàn)了銀企直連合作，共同打造出銀企一體化財資數(shù)據(jù)平臺。