義烏個體戶結匯外貿(mào)的文章：

一、義烏個體戶結匯外貿(mào)簡介：

個體戶結匯外貿(mào)是義烏市專業(yè)辦理個人出口外匯結算的外貿(mào)服務，是義烏市對外貿(mào)易經(jīng)濟合作局指定的外幣兌換特許經(jīng)營單位（編號為z），也是國家外匯管理局批準的可個人外匯業(yè)務的外匯指定銀行。

二、業(yè)務范圍：

1、提供個人外匯買賣；

2、代理個人購售付匯業(yè)務；

3、代理個人匯款收付業(yè)務；

4、代理國際信用卡的申請與還款業(yè)務；

5、代發(fā)工資和退稅等業(yè)務。

三、開戶條件及流程：

1.開戶條件：

（1）具有民事行為能力的自然人或法人均可申請開立本賬戶，并須出示有效身份證件原件及復印件一份。

（2）申請人需在義烏市行政服務中心或各鎮(zhèn)街行政服務中心辦理《工商營業(yè)執(zhí)照》等相關證件后，方可到本開立基本帳戶。

2.賬戶開設流程：

（1）申請人持本人有效身份證明文件原件至我處填寫《客戶申請書》。

（2）經(jīng)審核通過后簽訂《客戶協(xié)議書》，同時由我處向中國人民銀行當?shù)胤种C構提交相關材料進行備案登記。（注：《客戶協(xié)議書》、《客戶申請表》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、法定代表人身份證正反面復印件、《個體工商戶營業(yè)執(zhí)照》副本復印件）

（3）中國人民銀行當?shù)胤种泻藴屎?，將核準結果通知我行營業(yè)網(wǎng)點。

（4）我行根據(jù)中國人民銀行當?shù)胤种械膶徟Y果為客戶開立基本帳戶。

（5）開戶成功。

3.客戶管理：

（1）建立完整的客戶檔案資料庫（包括但不限于以下內(nèi)容）。

1基本信息；

2交易信息；

3其他信息等。

（2）建立的風險控制體系：

我司擁有一套的風控管理制度和操作流程來防范和控制風險，如對每一筆交易都實行嚴格的審查制度以及采取有效的風控系統(tǒng)措施確保每筆交易的真實性、合法性等。